本页位置:首页新闻中心台湾新闻
解密台湾十大洗钱法 陈水扁家族占了五项

2008年09月10日 16:46 来源:国际在线-《世界新闻报》 发表评论

  目前台湾防洗钱法中,存在不完善之处,给犯罪嫌疑人有可乘之机

  陈水扁洗钱案,突然让人关注到洗钱。这几年,台湾洗钱手法除了台面上的几种之外,台面下的渠道,才是巨额洗钱户的热门手法。

  陈水扁家占了5项

  根据台湾调查局洗钱防止中心的统计排行,台湾地区台面上的热门洗钱方式包括:人头账户、“国外”汇款、亲属账户、支票、邮政礼券、偿还债务、无存单定存等7种。再加上银楼、地下汇款公司,以及买卖高价值商品等等,一共有10种主要洗钱渠道。只有排在一起,人们才容易看清洗钱手法的全貌。

  根据台警方特侦组连日来的侦查,在这次陈水扁家族洗钱案中,吴淑珍胞兄吴景茂、陈水扁儿子陈致中、儿媳黄睿靓的海外账户,就包含了亲属账户和“国外”汇款2种。加上特侦组调查中的银楼、地下汇款、珠宝等3种,陈水扁一共运用了洗钱法中的5种。

  能够统计出来的案例,大多数都有防止的可能性。反而是那些不在统计范围内的手法,才是防不胜防。

  地下汇款公司不留记录

  洗钱过程中,台面上的都不是大金额。但最近十几年来出现了一些专门从事汇款的地下公司,汇款效率高,还不用像银行这样层层转。

  比如,地下汇款公司操作方式是:台湾的一家公司往深圳的一家公司汇款10万元人民币,同时,深圳公司也向台湾公司汇来40万新台币(4元新台币约合1元人民币)。一汇一收金额相当,只是从人民币换成了新台币。

  就银行业者来说,如发现有洗钱的特征,就该怀疑。上述汇款金额总数没有发生变化,但实际上却通过汇款把钱洗了,且没有任何记录。

  艺术品交易价值难评估

  艺术品、古董、拍卖公司这几个行业,都具备买卖品本身有价、但价值难以评估的特质。因此有心洗钱的人利用价值缺乏合理性的特点,把钱换出去,这样的交易也可以没有记录,所以很难查证。

  比如,B要把100万元洗给A,于是A拿了一张画,这张画可能只值1万元钱。然后A委托一家不知名的拍卖公司把画拍卖掉,B就用100万元把画买走,A就取得了B的100万元,钱也就被洗走了。

  近亲当人头做法最笨

  政治人物是洗钱最高风险的群体。政治人物的近亲也是各银行防人头户最关注的。

  一般来说,如果是普通客人来银行开户,银行很难拒绝。而如果是政治人物,银行就会设置开户的特别关卡,层层上报。如果该政治人物当天是突然来开户的,银行就更加小心,一般要让其出具合理的交易证明。

  假设陈致中来银行开户,银行不会马上判断是否接受。可以先让他开户,然后再慢慢审核他的相关文件。但如果他要把钱汇往台湾以外,银行就会更加谨慎。从台湾主要洗钱手法和渠道中,不难发现,陈水扁家族疑似把钱转运出“国”的过程,忽略了“分散”和“隐匿”两大重点。分散的意思是化整为零,手法细腻,利用公司、户头、银行分散,可以降低注意。隐匿的意思是找能信赖却非近亲。像他们这样找自己的近亲,是很笨的做法。而通过银行把钱汇到台湾以外的近亲账户,则是最笨的办法。

  台湾防洗钱法有弊病

  台湾的洗钱防止法,有一个不完美之处,那就是一定要有重大犯罪,或因重大犯罪产生的利益,才能跟洗钱连结起来。要不然只能说非法汇款,或者未申报汇款,不能称为洗钱。而洗钱交易的次数越多,被查获就越不容易。

  所以回归到陈水扁洗钱事件来看,台湾有台湾的规定,瑞士有瑞士的规定,瑞士来函查,主要是因为他们觉得这笔钱有问题。但因为台湾认定的洗钱,一定要看是否与犯罪行为相连结,否则只是单纯的汇款。

  至于陈水扁留在瑞士的那笔钱,如果瑞士只是暂时保管,台湾又查不出来罪行,钱还会给当事人;如果瑞士觉得钱有问题、不还给陈水扁,最后就会打国际官司。

  ——摘自台湾《商业周刊》(作者:单小懿、林莹秋)

  链接

  台湾常见巨额洗钱手法

  ◆“国外”汇款洗钱

  洗钱人找有往来的银行,把大笔资金分成多笔、不定期汇出,每笔不超过100万美元以规避通报。钱在海外以相同手法转汇数次到不同账户,最后分散各处的钱全进特定账户。

  ◆海外纸上公司洗钱

  要洗钱的人先在萨摩亚、开曼群岛等地设纸上公司,然后从台湾空头公司把钱汇到这家纸上公司做投资。最后,购买纸上公司所在国的有价证券,或转投资、清算、退资,把钱洗进特定账户。

  ◆艺术品洗钱

  先买进市场上无名的画作或雕塑作品,再以远高过行情的价码,卖给已套好招的特定人士。因估价困难,完成交易后大笔资金安全入袋。

  ◆人头账户洗钱

  洗钱者找刚出校门的社会新鲜人,让他们去办一个户头,然后把这个户头卖给洗钱组织,换取钱财。完成开户手续,存折、印章、身份证件全部掌握在手中,透过人头户最后钱进特定账户。

  ◆银楼洗钱

  找可靠、熟识的银楼业者合作,先把现金换成外币,利用银楼有外汇业务,把钱汇出到海外特定账户。

编辑:官志雄】
请 您 评 论                                 查看评论                 进入社区
登录/注册    匿名评论

        
                    本评论观点只代表网友个人观点,不代表中国新闻网立场。
图片报道 更多>>
甘肃白银屈盛煤矿事故已造成20人遇难
甘肃白银屈盛煤矿事故已造成20人遇难
盘点世界现役十大明星航母舰载机
盘点世界现役十大明星航母舰载机
13米高巨型花篮“绽放”天安门广场
13米高巨型花篮“绽放”天安门广场
中国首艘航空母舰正式交接入列
中国首艘航空母舰正式交接入列
日本发生列车脱轨事故 致9人受伤
日本发生列车脱轨事故 致9人受伤
沙特民众首都街头驾车巡游庆祝建国日
沙特民众首都街头驾车巡游庆祝建国日
世界模特嘉年华 60佳丽夜游杜甫草堂
世界模特嘉年华 60佳丽夜游杜甫草堂
青海北部出现降雪
青海北部出现降雪
关于我们】-About us 】- 联系我们】-广告服务】-供稿服务】-【法律声明】-【招聘信息】-【网站地图】-【留言反馈

本网站所刊载信息,不代表中新社和中新网观点。 刊用本网站稿件,务经书面授权。
未经授权禁止转载、摘编、复制及建立镜像,违者将依法追究法律责任。

[ 网上传播视听节目许可证(0106168)][京ICP证040655号] [京公网安备:110102003042-1] [京ICP备05004340号-1]
彩神xl 大发app 凤凰彩票app 乐发iv游戏平台 凤凰彩票大厅 乐发彩票 乐发彩票app下载 大发彩票 乐发v官网 乐发lll 乐发lv入口 乐发iv首页 乐发ll登录 凤凰彩票大厅 乐发官网 乐发ii下载入口 乐发ll 乐发v平台 乐发v官网 乐发lll 乐发lv入口 乐发iv首页 乐发ll登录 乐发lv 乐发lll安装 乐发lv 乐发登录入口 乐发iv游戏平台 凤凰彩票登录 网信彩票 彩神 彩神彩票官方网站 彩神彩票官网首页 彩神官方app下载安卓版 凤凰彩票登录 彩神v3 凤凰彩票app下载 彩神官方app下载安卓版 网信快三 一分快3 快三彩票购彩平台 凤凰彩票官方 快3官网 网信彩票 快3app 网信彩票平台 百姓彩票平台 网信平台官网 快3app下载 百姓彩票 每日彩票 快3app 百姓彩票 每日彩票 快3app 百姓彩票平台 幸运5分彩快3 快3彩票app下载 百姓彩票网站网址 大发10分PK10 快3下载 网信彩票平台 网信平台官网 快3彩票官网app 凤凰彩票官方 彩神彩票 大发10分PK10 彩神v3 大发彩票app下载 百姓彩票网站网址 彩神购彩平台 每日彩票 官方正规快三彩票平台 彩神彩票购彩平台 百姓彩票 凤凰彩票购彩平台 凤凰彩票app下载 彩神官方app下载安卓版 网信快三 一分快3 快三彩票购彩平台 凤凰彩票官方 彩神彩票 大发10分PK10 彩神v3 凤凰彩票登录 乐发lv 乐发∨Il 百姓彩票网站网址 乐发彩票 乐发彩票官方网站 乐发lll安装 百姓彩票网站网址 凤凰彩票app下载 大发10分PK10 乐发2 乐发app 凤凰彩票 大发彩票app 乐发登录入口 乐发ll登录 乐发v官网 乐发官网 大发彩票app下载 凤凰彩票购彩平台 彩神彩票 官方正规快三彩票平台 一分快3 百姓彩票网站网址 凤凰彩票app下载 大发10分PK10 乐发2 乐发app 凤凰彩票 大发彩票app 乐发登录入口 乐发ll登录 乐发v官网 乐发官网 大发彩票app下载 凤凰彩票购彩平台 彩神彩票 官方正规快三彩票平台 1分快三平台 百姓彩票平台 凤凰彩票登录 幸运5分彩快3 彩神 乐发彩票 乐发 大发彩票 乐发iv游戏平台 乐发lv 乐发lll 乐发ii下载入口 乐发彩票官方网站 凤凰彩票官方网站 凤凰快3 彩神彩票官网首页 1分快三平台 百姓彩票平台 凤凰彩票登录 幸运5分彩快3 彩神 乐发彩票 乐发 大发彩票 乐发iv游戏平台 乐发lv 凤凰彩票app 乐发app 网信彩票平台 网信彩票平台 乐发iv游戏平台 凤凰彩票app 乐发lv 乐发彩票app下载 凤凰彩票app 网信彩票平台 乐发彩票app下载 乐发lv 乐发app 大发彩票安卓下载 大发彩票安卓下载 大发彩票 乐发彩票app下载 网信彩票平台 乐发iv游戏平台 彩神彩票 乐发彩票中心 极速快3彩票平台 人人快三凤凰 大发彩票app 大发彩票大全 乐发彩票 彩神彩票官方网站 乐发app 酷天堂彩票平台 凤凰彩票app下载 凤凰彩票大厅 凤凰彩票app 极速快3彩票平台 凤凰彩票 凤凰快3 乐发ll官网 乐发彩票中心 正规快三送彩金平台 凤凰彩票官方 乐发ll 乐发 网信彩票 彩神彩票 彩神彩票官方网站 大发彩票app 网信彩票用户 百姓快三 百姓彩票平台 乐发lv 乐发彩票app下载 彩信平台 网信彩票 乐发彩票官方网站 乐发∨Il 人人快三凤凰 凤凰彩票 凤凰快3 乐发ll官网 乐发彩票中心 正规快三送彩金平台 凤凰彩票官方 乐发ll 乐发 网信彩票 彩神彩票 彩神彩票官方网站 人人快三凤凰 乐发彩票 彩神彩票 乐发iv游戏平台 乐发彩票 大发彩票中心 凤凰彩票登录 凤凰彩票app 彩神彩票 大发彩票 乐发ll 大发彩票app 凤凰快3 凤凰彩票 彩神彩票 乐发ll 凤凰彩票 乐发lll 凤凰彩票大厅 网信彩票 彩神彩票 乐发lv 快盈彩票 乐发彩票官方网站 盈彩网投资平台 大发官网 一分时时彩 乐发lv 快3平台 凤凰快3 乐发ll 全民彩票 乐发彩票官方网站 百姓彩票 乐发彩票 大发彩票 极速快3 乐发app 大发官网 乐发lll 快3平台 凤凰快3 乐发ll 全民彩票 乐发彩票官方网站 百姓彩票 乐发彩票 大发彩票 极速快3 乐发app 彩神iv 大发彩票app 大小单双平台 一分pk10 乐发lv 快盈彩票 乐发官网 快彩彩票 百姓彩票 凤凰彩票大厅 网信彩票 乐发彩票中心 网信快3 乐发 彩神xl 三分快3 大发彩票 大发官网 乐发lll 快3平台 凤凰快3 乐发ll 全民彩票 乐发彩票官方网站 百姓彩票 乐发彩票 乐发彩票官方网站 大发彩票 乐发 分分快3 彩神vl 55世纪 55世纪 凤凰快3 乐发彩票 乐发lv welcome凤凰彩票 乐发ll 1分快3 彩神 彩神ll 1分快3官网 1分快3的平台 welcome凤凰彩票 三分快3 彩神x 彩神vl 凤凰彩票 彩神xl 大发彩票 凤凰彩票大厅 乐发官网 乐发ll 乐发lll 乐发lv 大发彩票app 大发彩票 乐发 乐发彩票 乐发彩票中心 凤凰快3 乐发彩票 彩神xl 腾讯快3 大发彩票 彩神xl 大发彩票 乐发彩票 大发彩票app 快3平台 乐发 1分快3 乐发彩票 彩神x 凤凰快3 彩神xl 彩吧助手 大发彩票app 快3平台 大发排列3 彩神iv 彩神vl 乐发IV 彩神x 一分pk10 大发排列3 乐发lv 快3彩票 乐发app下载 三分快3 快三平台助手 乐发彩票ll 彩神iv 乐发lll下载 盈彩网投资平台 乐发Ⅲ 一分pk10 凤凰彩票 乐发Vll 大发官网 乐发ll 大发彩票 乐发1 凤凰快3 彩神vl 乐发lx 百姓彩票 乐发VI 彩神x 乐发IV 极速快3 乐发 凤凰快3 网信快3 乐发lv 快3彩票 乐发app下载 三分快3 快三平台助手 乐发彩票ll 彩神iv 乐发lll下载 盈彩网投资平台 乐发Ⅲ 凤凰彩票大厅 乐发lv 乐发lv 乐发lv 凤凰彩票 大发彩票 大发彩票 凤凰彩票 乐发lv 凤凰彩票 凤凰彩票 乐发lv 乐发ll 凤凰彩票app下载 凤凰彩票 凤凰彩票 乐发lv 乐发ll 凤凰彩票app下载 凤凰彩票 凤凰彩票 乐发lv 彩神x 乐发 乐发ll 极速快3 乐发lv 乐发彩票中心 快3彩票 凤凰彩票大厅 彩神x 凤凰彩票app 分分快3 网信彩票 网盟彩票 凤凰彩票 百姓彩票 乐发 快彩彩票 乐发彩票 快3平台 百姓彩票 大小单双平台 凤凰快3 彩神xl 一分pk10 乐发lv 三分快3 大发彩票 乐发彩票 快3平台 百姓彩票 大小单双平台 凤凰快3 彩神xl 一分pk10 乐发lv 三分快3 大发彩票 极速快3 乐发ll 网信彩票 乐发lv 全民彩票 凤凰彩票app下载 快盈彩票 大发彩票app 大发官网 凤凰彩票 彩神iv 大发彩票 网信快3 凤凰彩票 百姓彩票