您们好，看到贵刊刊出的理财文章：巧打“维财”战役应对物价普涨，特别是对于初出社会、存量财富和个人事业均处于初级阶段的我们这类年轻人，有很好的启发。
我叫阿文，男，今年26岁，毕业两年，在广州一家会计师事务所从事审计、所得税的汇算清缴及会计税务等工作，正在努力考取CPA(中国注册会计师)，工作相对稳定。目前单身，年收入在5.3万元左右，扣除每月的社保、个人所得税及住房公积金之后仅剩下4.4万元。单位“三险一金”齐全，没有购买诸如重大疾病意外伤害之类的商业保险。父母今年均55岁，在老家没有退休金，目前仍能收支平衡，偶尔给点生活费，大约一年给4000元。
有储蓄2.5万元，其中：5月份起每月定投广发基金200元，融通基金300元，期限为3年，7月份购买诺安基金5000元；1月入市持有工商银行股票3000元，准备长期持有。另外持有南方航空股票2000元。不能随便支取的住房公积金账户6000元，其余为银行储蓄。计划在2010年上半年在广州市区买套面积大约70平方米2室1厅的二手房，面对着疯狂上涨的物价和房价，如何通过理财积极应对楼价的节节攀升，拥有一套属于自己幸福的小家呢？——读者 阿文
天相理财博士：从读者阿文的介绍来看，阿文储蓄额度不大，月收入比较稳定，也已经开始进行理财投资。阿文理财的目的是要在物价、房价飞涨的广州买一套房子，其对投资收益的要求是比较高的，因其年轻且未来收入也有增长空间，因此能够承受一定的风险。
建议其选择基金为主要投资品种。将储蓄投资于风格比较积极的基金作为单笔投资。按阿文介绍的情况，其月收入为3333元，除去日�？�，另需要保留一定的现金储蓄应急，建议其每月用800元做定期定投于一只指数型基金或管理人投资管理能力比较强的积极投资股票型基金，在实现资产保值的同时，获取定投复利效应带来的长期稳定收益。(记者 周炯)
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