【资本市场金融案件】

　　2008年1月，中国证监会开出的新第一张罚单，让周建民这个普通的名字一夜之间成了股市名人，中国证监会向周建民发出行政处罚决定书，依法查处了周建民利用虚假申报手段操纵证券市场的案件。

　　四川明星电力股份有限公司和深圳市名伦集团有限公司董事长周益明，2007年4月终审以合同诈骗罪被处无期徒刑，并处没收个人全部财产，剥夺政治权利终身。

　　曾以19.9亿元身价荣登2006年福布斯中国富豪榜的陈维平，身陷吉林省金融系统的一起商业贿赂大案，自2002年，由陈维平控制外达斯控股有限公司、莱客森控股有限公司相继在境外上市，吉林的两家金融机构沦为两家公司的资金输血管，致使案发时已形成巨额的贷款黑洞。

　　蓝田股份，1996年在上海证券交易所上市，2001年以前的财务报表显示出持续的业绩高增长，三年间利润翻了三番多，五年间股本扩张了360%，创造了中国股市的神话，然而，2001年10月26号，中央财经大学刘姝威的一篇600字短文指出，蓝田股份已经成为一个空壳，建议银行尽快收回蓝田股份的贷款。蓝田神话就此破灭。

　　2001年8月爆发的银广厦事件令人震惊，财经杂志以封面文章我的形式刊发银广厦陷阱，文章发表不久，中国证监会就对银广厦正式立案稽察，多名涉案当事人被移交司法机关，银广厦股票从每股三十多元直落到四元多，以16个跌停板创造中国股市之最。

　　【演播室访谈】

　　主持人：如果我们放马后炮，有两个基本的问题，其实所有人都知道，股票市场上资本市场上是有风险的，为什么像这样的应该说能力都很强的企业家，会在里面就涉水太深？第二个问题应该很明确，如果你在里面做假或者你在里面做一些非法交易，是有很大的风险会被揭露的，为什么他们还敢这么做？

　　杨小洁：实际上说到根本上，我想还是一个对利益的追求吧，我们刚才之前也说到了，在正常牛市的时候或者正常的时期，资金链可能不是那么紧张，可以在其中，比如说他可以质押自己公司的财产，包括像股票去做一些投资，或者去做一些其它事，赚到一些快钱，他是有一个投机的心理在里头，再说得直白一点，可能是有赌徒的心态，我赌一把，我原来做实体经济，我要做品牌维护，渠道维护，要做很多营销策划、广告宣传，包括我的产品宣传等等一系列工作，可能会有一个很长的周期也有一个回款的周期，包括市场的开拓。他现在要做这个资本运作这一块，比如说股票市场上去投入，去炒期货，就像刚才咱们说的，空手套白狼，他可能很快获得很高的回报，因此他就会觉得我进入到这个市场当中去，对我自己的回报这么大，我干嘛不去做，有这个机会我干嘛不去用呢？现在有一种投机的心理。

　　主持人：会忘掉风险。

　　杨小洁：会忘掉风险，包括很多企业实际上把实体这一块平时的运营资金也会拿去做一些投机，比如炒股票，牛市的时候，去买基金，去做期货的投资甚至他把这个钱拿到其他的地方去投资其它产业，让自己整个集团下面的产业变得非常多元化，这时候他就可能忘记了天气不可能永远都是这么温暖的，永远都是这样阳光普照的，总有一天冬天要来临了，这个时候他怎么办？他曾经给他的员工写过一封信，说我们要寻找过冬的棉衣，包括像微软，因为中国的市场太好了，太大了，太肥沃了，他就认为永远是这样，永远就可以获得这么高的利润，因此没有这样的意识。就好像以前我们上小学的时候有一个童话，寒号鸟，大家都在筑巢的时候，寒号鸟不筑巢，别人说你怎么不筑巢？它说白天这么暖和我为什么要筑巢，但是到晚上很冷的时候，他就说今天真冷，寒号鸟明天要筑巢，可是等到明天太阳又来了，然后他又不筑巢了，结果后来突然有一天冬天来了，大家听不到寒号鸟唱歌，它已经被冻死了，这也是咱们中国企业很多面临的问题。

　　主持人：这件事情告诉我们一个真理，贪婪可能会吞没很多东西，你不能怀疑这些企业家的能干和他们的智商，但是贪婪可能把这一切都掩盖掉，什么会提醒这些人包括这些企业家和我们普通的投资者回到一个理智的状态下呢？这时候一个市场监管的气氛就会变得非常重要。我们来看一下国外是怎么来完善金融的监管体系的。

　　【国外如何完善金融监管体系】

　　解说：1907年10月，一大群投资者和普通民众聚集在华尔街，在美国国父华盛顿的雕像下，人们交换着信息、留言，焦急、惴惴不安地等待着自己手中的股票和存款将要面对的命运。

　　这是20世纪美国的第一场金融�；�，�；�的起因实际上微不足道，市场上两个投机者试图操纵一家铜矿公司的股价失败，一家银行因此倒闭，这件本来并不足以让华尔街伤筋动骨的事件却成了煽动出一场完美风暴的蝴蝶翅膀。

　　当时的美国并没有一个监管金融市场的专业机构，整个市场处于投机盛行的无序状态中，几乎所有的银行都拿出远远高于自己承受能力的资金同时炒买炒卖，而当一家银行为此倒闭，股东们因为担心存款安全，纷纷跑到银行去提出存款，几天内华尔街各大小银行的金库几乎被提空，纷纷倒闭，支持股市交易的资金断掉，纽约股指随即一泻千里。

　　通过对危机的调查，美国政府意识到必须通过国家机构来指导资金流向，从而限制投机行为，于是美联储成立了。在后来的几年中，美国政府还通过制定《证券法》、《银行法》、《证券交易法》等等法律，规范金融市场，直到今天美联储还在发挥着美国中央银行的作用，对金融体系进行监管。

　　尽管关于政府是否应该监管金融的争议一直存在，但这一次到来的金融�；�，让政府更大规模的介入和监管金融体系的呼声越发强烈。

　　【演播室访谈】

　　主持人：别看在刚才的短片当中我们谈到了美国怎么来完善它的金融监管体系，但事实上直到现在，美国的金融监管体系仍然有很大的漏洞，不然就不会有这一次席卷全球的金融风暴了。这就说明其实人类不断地要在教训当中前行，也许人类存在的目的就是不断地制造麻烦和解决麻烦。放下这个话题我们来看一看去年《中国青年报》针对广大读者的一个调查，看看我们调查有什么样的指向。这个是中国青年人眼中的中国富豪，提到了中国富人整体素质的时候，有66.75%就是三分之二的青年人选择了很差或较差，说到好的人只占到了3.95%，这是一个非常大的差距。你怎么解读？

　　杨小洁：差，很差，较差，好或不好，我觉得青年人眼中的中国富豪实在是不是让人很敬佩，但是我觉得在我们改革开放之初，当时咱们提出了一条，说让一部分人先富起来，少数带动多数，走共同富裕的道路，但实际上现在真正富起来的这帮人是不是能起到这样的示范作用，哪怕他们从这种精神上是不是能起到一个示范作用，是不是真正能带领中国人走向，奔向共同富裕的道路，奔向小康？从PPT的调查当中我看是不能。很显然大家对他们不是说很认可，很赞同。因此我觉得可能他们还在很多方面，比如说从他们个人的修为，从他们的行为处事，从他们对社会的贡献还有作为一个人本身，他应该的一个责任和作为企业家本身应当担当的责任上还要进一步完善。

　　主持人：这样一个调查结果很难简单用仇富两个字概括，也很难直接把矛头指向那些富人，说他们的确不好，但这里面可能还有一个原因，我们整个市场经济发展完善的问题，由于我们的不完善，可能很多人就会有一个概念，好像这些企业家必须得做点不法勾当，才能够挣钱，会不会有这样的印象？

　　杨小洁：实际上中国的改革开放肯定是一个渐进的过程，在每个阶段都会有一定的问题，这一点也是毋庸置疑的，也没有什么好惊讶的，但是在不同地发展过程当中我们会不断地完善。事实上我认为，我个人认为，我们在发展的短短的三十年，今年刚好是三十年，这个过程当中实际上还是做得不错的，因为没有一个国家，全球你放眼去看，能在这么短的时间有这么多中国的品牌，比如说像海尔、海信、长虹家电方面，包括国美这样的企业，包括像伊利等等，在全球范围上来说他们并不是最强大的，可是他们现在能做到这样的高度，我觉得其实已经不容易了。

　　主持人：您觉得这个调查结果也是中国经济快速发展的一个副产品。我们再来看下面的一个调查，就问中国的年轻人，当富人拥有什么样的品质的时候，你觉得他们是值得尊重的。位列前三位的企业家应该有社会责任感，第二要合法致富，第三位的要有爱心，我们探讨这么一个问题，现在在金融风暴的环境底下，您觉得企业家怎么做会被认为是有社会责任感？

　　杨小洁：实际上我觉得无论是企业家也好还是普通人也好……